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融资难、融资贵一直以来制约着中小企业的发展。而供应链金融作为基于现代信息技术的创新融资模式,可以为供应链上下游中小企业提供高效便捷的融资渠道,促进实体手机高质量发展。

12月15日,中国物流与采购联合会物流与供应链金融分会携手新疆光大供应链管理有限公司举办“创新赋能升级——供应链金融助推实体手机发展专题研讨会”。此次会议围绕供应链创新发展和产融结合的相关内容展开,旨在帮助新疆中小企业充分利用创新金融工具、积极解决投融资难题。

记者从会议上了解到,随着新疆经济的快速稳步发展,企业通过股票、债券、信用等模式进行融资的规模也在不断扩大,目前,已形成财政直接投资、银行间接融资、资本市场直接融资、企业内部积累等多层次的融资结构,但目前仍旧存在很多问题。

而供应链金融为银行和其他金融机构及物流服务提供商开启了一个新的服务领域。

中国物流与采购联合会物流企业评估工作办公室主任杨国栋介绍说,发展供应链金融既是金融服务实体经济的重要体现,也是支持民营及中小微企业发展的有力手段。

据介绍,供应链金融基于真实的交易背景,利用企业周转速度与便捷能力较快的流动资产,如应收账款、应收票据、存货等动产设备作为第一还款保障。沿着供应链条,释放核心企业的信用,帮助链条内缺乏不动产的民营与小微企业,依靠流动资产融资,可以打破商业银行等传统金融机构的不动产抵押依赖,弥补民营与小微企业融资服务的结构性缺失,有效地将单个企业的不可控风险,转变成供应链企业整体的可控风险,帮助缓解中小企业融资难问题。

据了解,供应链金融参与各方包括银行、非银机构、供应链服务公司、物流公司、金融科技公司、核心企业、各种平台等,多主体实现专业分工协作形成供应链金融网络。

新疆光大供应链管理有限公司作为被此次推介的企业,主要致力于在新疆打造良好的供应链金融服务氛围,通过引进内地的金融机构和金融理念,围绕核心企业推动新疆中小企业建立良好的商业信誉体系,通过核心企业的资信担保,降低商业银行与中小企业的信息不对称情况,缓解中小企业的融资约束。

“通俗的说,就是借用核心企业的信用来盘活小微企业的应收账款,降低小微企业的融资成本,增加融资能力。”新疆光大供应链管理有限公司总经理李慧说。

作为传统金融机构,如何创新供应链金融服务模式,赋能中小企业发展也成为新疆金融机构的发展趋势。

中国银行新疆分行交易银行部副总经理毛瑞军介绍说,供应链金融作为基于现代信息技术的创新融资模式,不仅成为促进供应链上下游企业高效协同,提升供应链核心竞争力的重要途径,更是破解小微企业融资难等困境,推动金融供给侧结构性改革,赋能实体经济,实现经济高质量发展的重要抓手。

“目前,新疆金融机构都在做供应金融链业务,产品上也比较同质化。基本上都是借助核心企业的资源条件把授信资源向上游客户和下游客户进行推广和使用。”毛瑞军举例说,比如,新疆特变电工集团有限公司要从上游供应商采购货物,而正常采购需要账期,上游供应商如属于比较偏小的客户,就不能从银行取得资金支持,就要承受长时间拿不上销售货款的压力。

而通过供应链金融,上游供货商就能利用核心企业特变电工在银行的授信资源,在银行取得货款,解决资金压力。待货物得到确认之后,特变电工就再把款项支付给银行,这就解决了上游中小企业在银行没有授信资源支持难以从银行渠道获得资金的问题,提升资金利用率,能够使有潜力的中小企业得到更快的发展。

来源:天山网


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